Goal Keepers.
A. 內容摘要
退休是人生的必經歷程，能提早退休更是多數正在上班人的夢想。但到底什麼時候才能退休呢？財富管理顧問Van Dusen就建議把財富分成三部分：生活必需品、個人抱負、慈善與遺產。我們必須要有足夠錢財善盡義務，讓小孩讀書，奉養父母，並且維持基本生活的食衣住行育樂。也該擁有自己的瘋狂夢想，不論是環遊世界或買間別墅。也可能會在老年興起回饋社會的慈善念頭。不論何種因素，我們都需要足夠的資金，但這筆資金到底要有多少才夠呢？基金和財富管理公司，就是要幫你解決這問題，由專家以調度不同的投資組合來「幫你賺錢」來「讓你完成夢想」。文中更指出一個很奇特的現象，就是「高資產」的客戶在確定已經「足夠」的情況，多會傾向「放棄資金」，也就是把錢捐掉公益。
B. 心得感想
人生的目標是什麼？賺錢？這實在是很難讓人接受的事實，有人竟然會想把「錢」給甩掉（give money away），這讓我徹底反思錢財的意義，我也發現要知道「夠用」有多少是很難的一件事情。人就是因為不知道究竟要賺多少錢才夠用，所以會把錢給抓得緊緊的。如果有一天能夠多睡一點，存摺就多存入一點錢，那是夢想。可是當有一天存摺的錢太多，不知道怎麼花，每天都扣一點，每天早上起來就煩惱錢沒地方花，這樣的人生我還很難以體悟。這篇文章提及許多的投資觀點，並洞悉市場的運作與風險的控管，「If the market cooperates, you get wishes. If it doesn’t, we pull back to needs.」如果市場不友善，就守住自己的基本需求，而不要貿然前進。但我認為文中有一段顧問說得觀點很棒，「Why don’t you do it in your lifetime?」但也讓後輩擔心，這顧問把原本要留給女兒的私人基金會給抓了回來，讓原本的寡婦可以看見自己的財富成功的幫助人類。這就衍生世代掠奪的議題，或者財富過度集中單一世代。所以，我們從顧問的這項「比最糟糕的計畫（the worst plan I’ve heard of）更好的意見」可以發現，這顧問是非常優秀的業務，徹底切中權力者內心幫助人與完成夢想的渴望。
C. 文章出處
Halah T. & Ashlea E.(2018, Sep.) Goal Keepers. Forbes, 98-101.